Jak wybrać doradcę finansowego któremu możesz zaufać
Nagrany webinar · Dostęp natychmiast po rejestracji
Zarejestruj się bezpłatnieCzy to brzmi znajomo?
Jeśli któreś z tych zdań brzmi znajomo – ten webinar jest dla Ciebie
„Chciałbym porozmawiać z doradcą finansowym, ale nie wiem, jak odróżnić dobrego od takiego, który po prostu chce mi coś sprzedać.”
„Słyszałem różne tytuły – broker, agent, doradca, planner – ale nie wiem, czym się różnią i kto naprawdę działa w moim interesie.”
„Już raz zaufałem komuś z moimi pieniędzmi i nie wyszło to dobrze. Teraz trudno mi się otworzyć na kolejną współpracę.”
„Nie wiem, jakie pytania zadać, żeby ocenić, czy ktoś jest kompetentny i uczciwy.”
„Mam oszczędności, które powinny być pod opieką profesjonalisty – ale boję się podjąć złą decyzję.”
Jeśli cokolwiek z tego brzmi jak Twoja sytuacja – nie jesteś sam. Wybór doradcy finansowego to jedna z najważniejszych decyzji finansowych, jakie podejmiesz. Ten webinar pomoże Ci podjąć ją świadomie.
O czym jest ten webinar
Zaufanie nie bierze się z obietnicy.
Bierze się z wiedzy.
Większość osób wybiera doradcę finansowego na podstawie polecenia znajomego, wrażenia z pierwszego spotkania albo tego, kto wydaje się „najbardziej profesjonalny”. Ale żadna z tych rzeczy nie mówi Ci, czy ta osoba działa w Twoim interesie, jak jest wynagradzana i co dokładnie będzie robić z Twoimi pieniędzmi.
Ten webinar nie powie Ci, którego doradcę wybrać. Powie Ci, jakie pytania zadać, na co zwrócić uwagę i jak ocenić – żebyś mógł podjąć decyzję, której nie będziesz żałować.
Obejrzyj bezpłatny webinarProgram szkolenia
Czego dowiesz się z tego webinaru?
01
Doradca, broker, agent, planner – czym się różnią
W branży finansowej istnieje wiele tytułów i licencji – a każdy oznacza coś innego. Dowiesz się, jakie są różnice i co to oznacza dla Ciebie jako klienta.
02
Fiduciary vs. suitability – dwa standardy
W USA obowiązują dwa różne standardy prawne dotyczące doradców finansowych. Wyjaśnimy różnice między nimi – faktycznie i bez oceniania.
03
Jak doradca jest wynagradzany
Model wynagradzania doradcy wpływa na to, jakie rekomendacje otrzymujesz. Fee-only, fee-based, prowizja – każdy model działa inaczej. Jakie pytania zadać.
04
7 pytań, które warto zadać każdemu doradcy
Konkretna lista pytań, które możesz zabrać na spotkanie z doradcą. Żadne pytanie nie jest „niestosowne” – dobry doradca chętnie na nie odpowie.
05
Gdzie sprawdzić doradcę przed podjęciem decyzji
Są publicznie dostępne narzędzia, w których możesz zweryfikować każdego doradcę: jego licencje, historię, ewentualne skargi. Pokażemy Ci, gdzie szukać.
Dla kogo?
Ten webinar jest dla Ciebie, jeśli...
✓ Tak – to dla Ciebie
Rozważasz współpracę z doradcą finansowym, ale nie wiesz, od czego zacząć i komu zaufać
Już masz doradcę, ale nie jesteś pewien, czy ta współpraca naprawdę działa w Twoim interesie
Masz złe doświadczenia z przeszłości i chcesz tym razem podjąć świadomą decyzję
Chcesz zrozumieć różnice między typami doradców, zanim komukolwiek powierzysz swoje oszczędności
Chcesz mieć konkretna listę pytań, którą możesz zabrać na spotkanie z doradcą
✗ Nie – to nie dla Ciebie
Szukasz rekomendacji konkretnej firmy lub osoby – ten webinar daje narzędzia do oceny, nie polecenia
Jesteś już w pełni zadowolony ze swojego doradcy i nie potrzebujesz dodatkowej wiedzy
Oczekujesz, że ktoś podejmie decyzję za Ciebie – tutaj dostaniesz wiedzę, żebyś mógł zdecydować sam
Prowadzący
Kto prowadzi ten webinar?
Dariusz Godlewski, RFC
Założyciel Kaizen Wealth Advisors · Investment Adviser Representative
Od ponad 17 lat pomaga osobom zbliżającym się do emerytury uporzadkować finanse, zrozumieć ryzyka i podejmować świadome decyzje – bez presji i bez sprzedaży produktów.
Prowadzi regularne szkolenia i warsztaty dla polskiej społeczności w USA oraz cotygodniową audycję radiową o finansach na polskich stacjach w Chicago i Nowym Jorku.
Kaizen Wealth Advisors działa jako fiduciary – co oznacza, że jest prawnie zobowiązany działać wyłącznie w interesie klienta. To fakt regulacyjny, który możesz zweryfikować publicznie.
● RFC – Registered Financial Consultant
● Series 65
● Investment Adviser Representative, BCM
● Polish American Congress Business Award 2022
● Five Star Wealth Manager 2021
Co się zmieni
Przed i po tym webinarze
Przed
Nie wiem, czym różni się broker od doradcy i kto naprawdę działa w moim interesie
Boję się, że ktoś będzie mi sprzedawał produkt zamiast dawać radę
Nie wiem, jak zweryfikować doradcę przed podjęciem decyzji o współpracy
Odkładam decyzję o współpracy z doradcą, bo nie wiem, komu zaufać
Po
Rozumiem różnice między typami doradców i wiem, jakie pytania zadać
Wiem, jak sprawdzić, w jaki sposób doradca jest wynagradzany – i co to oznacza dla mnie
Znam narzędzia, w których mogę sprawdzić licencje, historię i ewentualne skargi
Mam konkretna listę pytań i kryteria, które pomogą mi podjąć świadomą decyzję
Pytania i odpowiedzi
Najczęściej zadawane pytania
Czy ten webinar będzie próbą przekonania mnie do Kaizen?
Nie. Celem tego szkolenia jest dać Ci wiedzę i narzędzia, żebyś mógł sam ocenić każdego doradcę – w tym Kaizen. Jeśli zastosujesz tę wiedzę i wybierzesz innego doradcę – to też będzie dobra decyzja, o ile będzie świadoma.
Czy to jest na żywo?
Nie – to nagrany webinar, który możesz obejrzeć w swoim tempie. Dostęp natychmiast po rejestracji.
Czy to webinar o tym, że inni doradcy są źli?
Absolutnie nie. Różne modele doradztwa finansowego istnieją, bo różni klienci mają różne potrzeby. Ten webinar nie ocenia żadnego modelu – wyjaśnia różnice między nimi.
Nie znam się na finansach – czy zrozumiem?
Tak – i właśnie dlatego ten webinar jest ważny. Wszystko wyjaśnione prostym językiem, bez żargonu. Nie musisz znać różnicy między fiduciary a suitability przed obejrzeniem – po obejrzeniu będziesz ją rozumieć.
Ile trwa webinar?
Ok. 30 minut. Wystarczająco, żeby zrozumieć kluczowe różnice między typami doradców i mieć gotową listę pytań.
Co się stanie po webinarze?
Otrzymasz e-mail z podsumowaniem i listą pytań do pobrania. Będziesz też mógł umówić się na bezpłatną rozmowę 1:1 – ale to Twoja decyzja. Nikt nie będzie dzwonił z ofertą.
Jeden webinar. Jasne kryteria.
Świadoma decyzja.
Ten webinar nie powie Ci, którego doradcę wybrać. Ale da Ci coś cenniejszego – wiedzę, dzięki której będziesz w stanie ocenić to sam. A świadoma decyzja to początek każdej dobrej współpracy.
Zarejestruj się bezpłatnieRejestracja
Bezpłatny webinar edukacyjny
Rejestracja online
Wypełnij formularz – dostęp do webinaru otrzymasz natychmiast po rejestracji.